Турция вводит строгие меры по регистрации криптовалютных бирж

Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK) при Министерстве финансов и казначейства Турции обновил рекомендации для поставщиков криптовалютных услуг, обязав их проводить видеозвонки для подтверждения личности при открытии счетов.

Новые правила, вступающие в силу 13 марта 2025 года, заменяют прежние гибкие методы верификации, направленные на усиление контроля за отмыванием денег.

Согласно обновленным требованиям, все новые пользователи криптовалютных платформ, зарегистрировавшиеся после 13 марта 2025 года, обязаны пройти процедуру видеоверификации.

Ранее поставщики услуг могли использовать либо тест на активность, который позволял пользователям подтверждать свое присутствие в реальном времени, либо видеозвонки.

Счета, открытые в период с 25 декабря 2024 по 13 марта 2025 года с использованием теста на активность, будут действительны без дополнительного подтверждения.

Однако пользователи, зарегистрировавшиеся до 25 декабря 2024 года или после 13 марта 2025 года, должны будут пройти видеоверификацию в соответствии с новыми стандартами MASAK.

В MASAK подчеркнули, что ответственность за проверку личности клиентов полностью лежит на поставщиках криптовалютных услуг, включая биржи, кастодианы и эмитенты токенов.

Даже если внешние поставщики услуг участвуют в процессе верификации, финальная ответственность остается за платформами.

Юристы отметили, что эти изменения устраняют неопределенность, связанную с подключением клиентов.

Айсу Дуз, юрисконсульт турецкой криптовалютной биржи Paribu, заявила, что новое требование устраняет двусмысленность и будет применяться ко всем новым учетным записям с 13 марта.

В пересмотренных правилах также детально описаны обязательства в рамках Travel Rule — международного стандарта, требующего обмена информацией об отправителе и получателе при переводе криптовалюты.

Платформы, хранящие все клиентские активы у лицензированного кастодиана, освобождаются от обязательств по Travel Rule, но остаются под другими обязательствами по обеспечению соответствия.

Кастодианы не подписывают отдельные соглашения с пользователями, но обязаны обеспечивать надлежащее хранение и доступность идентификационной информации клиентов.

Эти изменения направлены на усиление контроля за идентификацией клиентов и снижение рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности. Для платформ это означает увеличение операционных и юридических обязательств, а для пользователей — более строгие этапы проверки перед открытием счетов.

Изменения в регулировании совпадают с усилиями Турции по формализации рынка криптовалют.

В 2024 году турецкий парламент внес поправки в Закон о рынках капитала, установив надзор Совета по рынкам капитала над поставщиками услуг криптовалюты. В марте 2025 года были опубликованы подзаконные акты, регулирующие лицензирование, управление и хранение.

Законодательство направлено на приведение сектора в соответствие с международными стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).